A lavagem de dinheiro é um dos maiores desafios enfrentados pelas casas de apostas no Brasil e no mundo, e com o crescimento do mercado de iGaming, aumentar a segurança e garantir que as operações sigam as regulamentações se torna uma prioridade. E essa é uma preocupação da Legitimuz.
Neste cenário, recentemente, a Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA-MF) exigiu que as empresas do setor apresentem suas políticas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e financiamento ao terrorismo (FT), seguindo a Lei nº 14.790/2023 e a Portaria SPA/MF nº 1.143/2024.
Para atender a essa demanda crescente e assegurar a conformidade, surge o PLD Legitimuz, uma solução automatizada, eficiente e inovadora para prevenir a lavagem de dinheiro no mercado regulado de iGaming.
Conheça a solução de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Legitimuz
O PLD Legitimuz é um sistema de monitoramento automatizado, desenvolvido para identificar comportamentos suspeitos e prevenir a lavagem de dinheiro, alinhado à Portaria nº 1.143/2024.
Isto é, a plataforma torna o processo de compliance mais ágil, preciso e escalável, minimizando erros humanos e garantindo a conformidade com as exigências regulatórias.
Entre as funcionalidades chave, é possível destacar o Due Diligence aprimorado e a Renda Presumida Legitimuz (RPL), que fornecem aos operadores um perfil detalhado dos usuários.
O sistema ainda monitora transações em tempo real, aplica regras personalizáveis para sinalizar atividades suspeitas e gera alertas automáticos. Além disso, facilita o envio de relatórios automatizados ao COAF, tornando o processo mais rápido e eficiente.
1. O sistema inteligente de alertas que elimina falsos positivos
O PLD Legitimuz utiliza um sistema de alertas personalizáveis que permite ajustar os parâmetros de risco conforme as necessidades de cada operador. Com as flags de risco (verde, amarelo e vermelho), o sistema categoriza as transações suspeitas, reduzindo falsos positivos e facilitando a análise.
A Renda Presumida Legitimuz (RPL) é um dos principais parâmetros utilizados. Caso um usuário com RPL de R$2.000, por exemplo, realize depósitos cumulativos que excedam esse valor, o sistema dispara uma flag de risco, sinalizando a necessidade de investigação.
Sob a mesma lógica, o histórico de risco persistente também permite acompanhar o comportamento do usuário ao longo do tempo, garantindo um monitoramento contínuo.
2. O modelo de reporte ao COAF automatizado que gera evidências com 1 clique
Uma das principais vantagens do PLD Legitimuz é a automação do processo de reporte ao COAF. O sistema coleta e compila as informações necessárias, como dados cadastrais, movimentações financeiras e histórico de consultas, gerando relatórios padronizados que atendem a todas as exigências da Portaria SPA/MF nº 1.143/2024.
Esse modelo de reporte pode ser gerado com apenas um clique, poupando horas de trabalho manual e garantindo que os dados estejam sempre atualizados.
Além disso, a centralização das informações também facilita a tomada de decisões assertivas, protegendo a reputação do operador e assegurando o cumprimento das regulamentações.
3. O operador no controle
Embora o PLD Legitimuz identifique padrões suspeitos e alerte sobre comportamentos atípicos, a decisão final sobre como proceder com o caso é sempre do operador.
Isto é, o sistema é projetado para fornecer informações claras e precisas que ajudam os profissionais de compliance a tomar as melhores decisões, mas o julgamento sobre a gravidade de um caso e se ele deve ser reportado ao COAF é feito pela equipe interna.
Em outras palavras, o PLD Legitimuz detecta e sinaliza transações suspeitas, mas cabe ao operador avaliar se os dados realmente configuram lavagem de dinheiro ou se é apenas um padrão atípico que não justifica um reporte.
4. 100 marcas já garantem compliance máximo com a Legitimuz
Com mais de 100 marcas confiando em suas soluções, a Legitimuz se consolidou como um parceiro estratégico no mercado de iGaming, oferecendo o KYC (Know Your Customer) mais rápido do Brasil.
Além disso, a Legitimuz é reconhecida por oferecer a maior taxa de aprovação do mercado, ajudando os operadores a identificar clientes de forma eficiente, sem comprometer a segurança e a conformidade.
Agora, com a implementação do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), a Legitimuz apresenta a solução mais inovadora e robusta do mercado, proporcionando um monitoramento inteligente e contínuo de transações suspeitas.
Com essa tecnologia de ponta,os operadores podem prevenir de forma eficaz crimes financeiros, protegendo sua operação e garantindo conformidade de maneira ágil e segura.